5 hình thức Lừa Đảo trong đầu tư Tài Chính phổ biến nhất hiện nay

5 hình thức Lừa Đảo trong đầu tư Tài Chính phổ biến nhất hiện nay mà nhà đầu tư cần biết để không bị mất tiền khi đầu tư trên thị trường này.

5 hình thức Lừa Đảo trong đầu tư Tài Chính phổ biến nhất hiện nay
Tự do tài chính là một trong những từ khóa “HOT” trong những năm trở lại đây. Để tiến đến tự do tài chính, ngoài việc kinh doanh, nhiều người đang dần đạt đến “tự do tài chính” bằng cách đầu tư tài chính.

Mà trong đó, đầu tư ngoại hối là kênh đầu tư được nhiều người quan tâm. Tuy nhiên, với một thị trường mới như ngoại hối vẫn còn tồn tại nhiều hình thức lừa đảo hết sức tinh vi. Dưới đây là 5 hình thức Lừa Đảo trong đầu tư Tài Chính phổ biến nhất hiện nay mà nhà đầu tư cần biết để không bị mất tiền khi đầu tư trên thị trường này.

5 hình thức Lừa Đảo trong đầu tư Tài Chính phổ biến nhất hiện nay:​

Đa cấp trá hình​

Thời gian gần đây các sàn hoạt động theo mô hình đa cấp biến tướng trá hình sử dụng hình thức đầu tư tài chính để lôi kéo con mồi đang xuất hiện ngày càng nhiều. Theo đó, bằng cách cam kết mức lãi suất cao (thường từ 15-20%/1 tháng) các sàn giao dịch này lôi kéo những đối tượng thiếu hiểu biết về thị trường tham gia nộp tiền rồi sau đó trả lãi suất cao mà trên thực tế số tiền này được lấy từ người chơi trước trả cho người sau. Mô hình trả lãi suất theo tầng nói trên giống như mô hình đa cấp PONZI trước đây.

Các mô hình tài chính “đa cấp biến tướng” xuất hiện và “phủ sóng” trên khắp mạng xã hội. Len lỏi đến các vùng quê, tiếp cận nhằm lừa đảo các đối tượng thiếu hiểu biết về tài chính như người lớn tuổi và các “bà mẹ bỉm sữa”.

Đánh vào lòng tham cũng như mong muốn làm giàu mà không cần tốn nhiều công sức của nhiều người. Các sàn này cam kết mức hoa hồng trả theo ngày hoặc theo tháng với mức lãi suất khủng, có khi lên đến 500%/tháng.

Đáng chú ý, ngoài việc nộp tiền vào sàn để giao dịch, nhà đầu tư còn có thể kiếm đưojc hoa hồng thông qua việc chào mời, giới thiệu thêm người đầu tư vào sàn. Mức hoa hồng cũng được chia thành nhiều tầng tương tự như mức lãi suất mà sàn cam kết. Chính vì thế nhiều người đã bất chấp hậu quả mà giới thiệu bạn bè, người thâm đầu tư vào các sàn đa cấp trá hình nói trên.

Một khi hệ thống của sàn lớn vượt quá khả năng chi trả, các sàn này sẽ “sập” và người chơi mất trắng số tiền đầu tư. Những người chơi mới là đối tượng mất tiền nhiều nhất, còn lại hầu hết các nhà đầu tư cũ sẽ là những người có lợi nhuận. Do đó, những mô hình này vẫn thu hút nhiều người tham gia mặc cho các nguy cơ lừa đảo vẫn tiềm ẩn bởi tâm lý “vào sớm rút lãi sớm” của nhiều người.

Điển hình trong các mô hình này có thể kể đến mô hình sàn FVPTrade với cam kết lợi nhuận lên đến 120%/năm hay trước đây là sàn lừa đảo BUSSTRADE.

FVPTrade điển hình của mô hình đa cấp biến tướng trong đầu tư tài chính
>> Liên quan: Nhiều điểm giống nhau “khác thường” giữa sàn giao dịch FVPtrade và sàn lừa đảo BUSSTRADE

Giả mạo sàn tài chính quốc tế để lừa đảo​

Việc mạo danh các sàn tài chính quốc tế nổi tiếng để lừa đảo cũng đang là một trong những hình thức lừa đảo trong đầu tư tài chính phổ biến hiện nay. Theo đó, một số đối tượng tại Việt Nam tiến hành mở các website với nội dung tương tự các sàn quốc tế, sau đó tìm kiếm khách hàng tham gia giao dịch trên sàn rồi chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư.

Đặc điểm chung của những sàn mạo danh là thường sử dụng tên gọi giống hoặc tương tự sàn nước ngoài, đồng thời giả mạo giấy phép nổi tiếng để tạo lòng tin cho khách hàng.

Xuất hiện nhiều sàn giả mào sàn tài chính quốc tế để lừa đảo
Trước đây, moitruongdautu.vn cũng đã từng phản ánh về việc sàn giao dịch GWX – GreenWaveX Limited tự nhận mình là sàn “con” của sàn GWG (Website: Tuy nhiên trên thực tế sàn GWX đang mạo danh sàn GWG để lừa đảo nhà đầu tư.

Nhà đầu tư nên cảnh giác, kiểm tra kỹ sàn mà đặc biệt là giấy phép của sàn trên trang chủ của tổ chức cấp phép trước khi quyết định đầu tư.

>>Liên quan: Cảnh báo tình trạng mạo danh sàn Forex – “thật giả lẫn lộn”

Đầu tư BO – cờ bạc biến tướng​

BO hay quyền chọn nhị phân (Binary option) là hình thức đầu tư tài chính mà trong đó nhà đầu tư sẽ đặc cược theo giá cả của mộ đồng tiền lên hoặc xuống trong 1 thời gian ngắn. Hình thức đầu tư này không khác gì loại hình cờ bạc Tài Xỉu đỏ đen đội lốt đầu tư tài chính.

Khác với đầu tư ngoại hối, việc dự đoán sự lên xuống của thị trường trong một thời gian ngắn (khoảng 30 giây đến 1 phút) khiến nhà đầu tư không thể phân tích giá cả dựa trên các tin tức hay phân tích kỹ thuật để giao dịch. Hay nói cách khác, nhà đầu tư BO chỉ đơn thuần là dự đoán giá theo cảm tính.

Bên cạnh việc cam kết lãi suất, các mô hình BO thường kết hợp mở những buổi zoom phím lệnh cho nhà đầu tư. Mà ở đó, nha đầu tư sẽ được các “chuyên gia” đọc lệnh, chỉ cần theo chuyên gia sẽ chắc chắn có lãi. Trên thực tế, chủ sàn cùng các chuyên gia này sử dụng các công cụ nhằm điều khiển thị trường đi đúng theo dự báo, nhằm mang đến lòng tin cho nhà đầu tư.

Những “chuyên gia”, “leader” trên sàn BO thường xuyên khoe lãi khủng, khoe bill chuyển tiền hàng trăm triệu đồng, khoe mua nhà mua xe nhờ đầu tư BO. Cũng chính vì thế mà nhiều nhà đầu tư bị cám dỗ, sa vào cái bẫy của những kẻ lừa đảo.

Wifinex và hệ sinh thái là điển hình của mô hình đầu tư BO – cờ bạc biến tướng
Bên cạnh đó, với cách giao dịch đơn giản mà nhà đầu tư không cần kiến thức tài chính cũng có thể tham gia, đồng thời được quảng bá rầm rộ nhất là trên các trang mạng xã hội. Các sàn BO mọc lên như nấm, thu hút hàng trăm ngàn người tham gia. Điển hình trong đó là các sàn wefinex và các sàn con trong hệ sinh thái như remitex, denitex, pocinex, binanex. Tuy tiềm ẩn nhiều nguy cơ về lừa đảo, tuy nhiên nhiều người vẫn bất chấp lao đầu vào với hy vọng đổi đời.

>> Xem thêm: “Sự thật trần trụi” về các “chuyên gia tài chính dổm” trên sàn BO

Phím lệnh giao dịch, lừa đảo nhà đầu tư​

Tương tự như mô hình phím hàng – phím lệnh trong đầu tư chứng khoán. Hình thức lừa đảo thông qua phím lệnh là một trong những hình thức lừa đảo trong đầu tư tài chính phổ biến.

Theo đó, một số sàn giao dịch cho nhà đầu tư tham gia vào các nhóm tín hiệu giao dịch, với cam kết sẽ có chuyên gia phân tích kỹ thuật và “bắn lệnh” với mức lợi nhuận đều đặn. Ban đầu, để tạo dựng sự tin tưởng tài khách hàng sẽ được lợi nhuận đều đặn. Tuy nhiên, chỉ trong một thời gian các chuyên gia sẽ yêu cầu khách hàng vào lệnh với khối lượng lớn để rồi đưa lệnh sai khiến nhà đầu tư thua lỗ.

Nhiều nhà đầu tư vì mong muốn “gỡ” lại số tiền đã mất mà bất chấp đầu tư thêm tiền để rồi bị sàn “nuốt” sạch. Trong đó, BOSTONMEX là sàn giao dịch điển hình trong việc lừa đảo thông qua cách thức “phím lệnh giao dịch”.

>> Liên quan: Tham lợi nhuận nhanh, nhiều nhà đầu tư mất tiền khi tham gia các sàn ‘Forex’

Không cho nhà đầu tư rút tiền​

Bên cạnh các hình thức lừa đảo nói trên, một số sàn giao dịch thiếu uy tín không cho nhà đầu tư rút tiền về. Một số sàn cho phép traders rút tiền khi thua lỗ một cách khá nhanh chóng, nhưng khi họ giao dịch có lợi nhuận thì viện vô số lý do để mà không cho rút tiền về.

Mới đây, moitruongdautu cũng đã phản ánh về vụ việc nhà đầu tư tố sàn Mtrading không cho rút tiền với lý do khó hiểu. Theo đó, nhà đầu tư nói trên tham gia chương trình 200% Bonus trên sàn và giao dịch lợi nhuận hơn 1.800usd (tương đương 40 triệu đồng). Tuy nhiên, khi rút tiền về thì sàn thông báo nhà đầu tư “lạm dụng bonus” và khóa luôn tài khoản của nhà đầu tư một cách khó hiểu. Điều đáng nói là sàn chỉ cho bonus không chịu giá, do đó KHÔNG CÓ CÁCH NÀO để có thể trục lợi từ chương trình Bonus từ sàn. Được biết, đến này nhà đầu tư vẫn chưa thể rút tiền của mình về trên sàn Mtrading.

Khách hàng tố cáo sàn Forex MTRADING không cho rút tiền với lý do khó hiểu.
Ngoài ra, còn có rất nhiều vụ việc liên quan đến hình thức không cho nhà đầu tư rút tiền về của các sàn tài chính quốc tế. Do đó, nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ sàn trước khi quyết định “xuống tiền”.

>> Liên quan: Khách hàng tố cáo sàn Forex MTRADING không cho rút tiền với lý do khó hiểu.

Kết luận​

Đầu tư ngoại hối là một kênh đầu tư tuy mang lại lợi nhuận cao, song vẫn chưa được pháp luật Việt Nam công nhận. Do đó, nhà đầu tư cần phải thận trọng, đặc biệt phải tìm hiểu kỹ về sàn giao dịch mà mình sắp đầu tư vào.

Ngoài ra, nếu có bất kỳ vấn đề nào về về việc phát sinh lừa đảo hay chiếm đoạt tài sản của các sàn Forex, hãy liên hệ ngay với moitruongdautu.vn để được tư vấn cũng như thông tin cảnh báo đến các nhà đầu tư khác. Từ đó, lên án các sàn giao dịch có dấu hiệu lừa đảo, hạn chế rủi ro cho nhà đầu tư khi tham gia thị trường./.